Giao dịch ngoại tệ kỳ hạn là giao dịch hai bên cam kết sẽ mua, bán với nhau một lượng ngoại tệ theo một mức tỷ giá xác định và việc thanh toán sẽ được thực hiện vào thời điểm xác định trong tương lai (tối thiểu 03 ngày làm việc so với ngày giao dịch).
a/ Đối với khách hàng mua ngoại tệ:
- Có được ngoại tệ trong tương lai để đáp ứng nhu cầu thanh toán ngoại tệ đối với các đối tác nước ngoài. Giảm thiểu rủi ro chuyển đổi.
- Phòng ngừa được rủi ro về tỷ giá và đảm bảo phương án kinh doanh khả thi và có hiệu quả khi tỷ giá tăng…
b/ Đối với khách hàng bán ngoại tệ:
- Phòng ngừa được rủi ro về tỷ giá và đảm bảo phương án kinh doanh khả thi và có hiệu quả khi tỷ giá giảm.
- Đáp ứng mục đích đầu tư hoặc cất trữ dưới dạng ngoại tệ khác.
- Tối đa hóa lợi nhuận.
Trình tự thực hiện giao dịch
(i). Khách hàng cần ngoại tệ trong tương lai nhưng lại muốn mua ngoại tệ ở thời điểm hiện tại.
(ii). Khách hàng cung cấp các chứng từ chứng minh mục đích mua ngoại tệ. Khách hàng và VIB thoả thuận về tỷ giá trao đổi hiện tại.
(iii). Khách hàng nộp tiền ký quỹ, VIB ký hợp đồng bán ngoại tệ kỳ hạn với khách hàng.
(iv). Đến thời điểm thỏa thuận, VIB thực hiện việc chuyển ngoại tệ vào tài khoản của khách hàng tại VIB.